IVVB11 ou SPXI11: Quem ganha o duelo entre ETFs americanos? - Investidor Inglês

IVVB11 ou SPXI11: Quem ganha o duelo entre ETFs americanos?


IVVB11 ou SPXI11: Quem ganha o duelo entre os ETFs americanos? Neste post apresento um estudo de compras mensais mostrando quem levou essa.

Mas antes, vejamos...

Quem é IVVB11? E quem é SPXI11? Vejamos um comparativo...

ivvb11 ou spxi11
Olhando o infográfico, notamos pouca diferença entre eles. Afinal, observamos o gestor e a taxa de administração pouca coisa diferente. Já o índice a seguir, é o mesmo.

Mas há uma diferença. Enquanto o ivvb compra o ETF americano IVV, o spxi compra o ETF SPY.

Será que muda alguma coisa?

Vejamos a composição deles.


Composição IVVB11

Composição IVVB11


É seguro afirmar que essa é a composição do nosso ETF ivvb. Afinal, a participação do IVV é se não me engano 98~99% do fundo.


Composição SPXI11

Composição SPXI11

Aqui também posso afirmar que a carteira acima representa o spxi, já que no mínimo 95% do fundo é composto dessas ações.





Observando a composição entre os fundos, também não notamos diferença. Afinal, os dois espelham o índice S&P500.




Logo, vejamos se a taxa de administração maior irá punir o spxi11.


IVVB11 ou SPXI11: Quem leva a melhor no duelo entre os ETFs americanos?


Monto esta análise usando a já existente IVVB11: Vale a pena? Post onde matei minha curiosidade em saber como se saiu compras mensais deste ETF.

Novamente para sanar minha dúvida, vejamos quem ganha o duelo na escolha de investir em empresas americanas sem sair da B3.

Período


A simulação deu exatos 41 meses devido ao inicio da operação do fundo SPXI11. Logo, temos 41 compras sendo a última em 11/06/2018.

Por ora, a intenção deste post é saber apenas o montante acumulado. Mas, adianto que já está engatilhado mostrar a rentabilidade desse análise.

Se quiser se antecipar calculando-a, sinta-se a vontade! 😅😅😅

Parâmetros


Para esta análise utilizei os seguintes parâmetros;

  • Compras mensais todo dia 10 ou no próximo dia útil.

  • Aportes iniciando em R$500,00.

  • Ajustei os aportes simulando uma inflação de 5% ao ano devido a tornar o estudo mais "real".

  • Simulei uma corretagem fixa de R$10,00 e custódia mensal de R$10,80.

  • As compras são a soma de aporte + sobras do mês anterior - corretagem - custódia.

  • As cotações foram retirados do site Infomoney e da fórmula googlefinance, como pode ser vista no post - Google Planilhas: Monitoramento de Ações, FIIs e mais!


Resultado das Compras mensais


gráfico comparativo de compras mensais entre os ETFs IVVB e SPXI

Olhando para o gráfico acima, é nítido que ao espelhar o mesmo índice, é de se esperar um comportamento idêntico.

E acredito que só não há a paridade entre os ETFs, devido a taxa de administração.

Aposto que isso se deve aos 0,03% a mais que o SPXI11 cobra.

Logo o investidor que comprou todo mês 500 reais corrigidos ano a ano a 5%, terminou na data de 11/06/2018 com 270 cotas avaliadas a R$ 28.836,00 do spxi.

Já o investidor que comprou ivvb, terminou com 269 cotas avaliadas em R$ 29.350,59.




E ai, IVVB ou SPXI?


Acredito que a taxa de administração maior irá aumentar a diferença entre os ETFs. Logo, vá de IVVB11!

Se em um curto período (41 meses) já notamos diferença, pouca é verdade, por que escolher o que rende menos?

Estou errado?




See ya!
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10 comentários:

  1. Apesar da pouca diferença, confio muito mais na Blackrock do que no Itaú. Compare o market cap das duas e o histórico da Blackrock, A MAIOR Asset Manager do Mundo ! IVVB11 é rei

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    1. Aí não tem comparação. Por outro lado, temos o Itaú, maior banco brasileiro.

      Não é de de descartar não

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    2. Sim, se vc confia na economia brasileira tudo bem, mas com este novo governo se mostrando pior que o anterior cara, continuo mandando tudo para fora kkk.. Abcs

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    3. AA40, estou tendo um rendimento excelente com esse novo governo, se vc está tendo problemas então não está sabendo investir.

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  2. Fala inglês, cara sou doido pra saber como vc faz essas simulações, tem uma planilha específica, sai pegando cotação por cotação no gráfico, ou já tem uma fórmula que coleta tudo??? Digo isso pq sou fissurado em simulações, mas a parte de colher os dados é a mais chata, ainda mais se for um por um. Quero fazer simulações sobre aquele lance de PREÇO IMPORTA OU NÃO IMPORTA no LP com aportes mensais??? Apesar de todas as discussões já tidas, queria fazer algo por mim mesmo. O duelo dos educadores que dizem q sim e não é bom: Não importa (BASTTER, FABIO HOLDER, EDUARDO CAVALCANTI) x Importa (VICENTE GUIMARÃES, TIAGO REIS, TIAGO NIGRO, DANIEL NIGRI e por ai vai.) Se puder me passar o caminho das pedras, agradeceria muito. Grande abraço, aprendo muito com suas postagens.

    Mercante.

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    1. Olá Mercante,

      Cara, no outro post pibb x bova se não me engano tem a planilha com as fórmulas e tudo. O porém é as cotações. Algumas consigo direto do googlefinance, mas tem umas que preciso caçar na internet.

      Veja lá, quem sabe ela te ajuda. Qualquer coisa posta ai.

      Valeu!

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  3. Fico com IVVB11. Mas o imposto de renda sobre qualquer venda do ETF é complicado.

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    1. É verdade anônimo. O IR neles pesa se tentar uma gestão ativa

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  4. gostari que vc falasse sobre como é feito pagamento de dividendos! se gera novas cotas e coisa do tipo?

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    1. Olá Capitão Jack, vou fazer um post rápido tentando explicar melhor esse ponto sobre os ETFs aqui no Brasil, já que se não estou enganado, nenhum ETF aqui no br distribui dividendos.

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