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Fundos Imobiliários (FIIs) de Tijolos: Como Escolher? 7 Passos!


como escolher fiis de tijolos


Como prometido, eis o post sobre como escolher Fundos de Investimento Imobiliários de tijolos. Quanto aos FIIs de papel, deixarei para falar sobre eles depois, até por não ter pesquisado nada referente a eles.

Este post é um compilado das pesquisas que fiz sobre o assunto fundos de tijolos. Deixo aqui meu incentivo a você fazer o mesmo quando terminar a leitura. Bora lá!

Caso não saiba, um FII de tijolo é;
Nada mais nada menos do que o investimento no imóvel físico em si, podendo o fundo rentabilizar através da compra ou construção para gerar aluguéis, ou da compra ou construção para ganhar com a venda dos imóveis...


Fundos Imobiliários de Tijolos: Primeiros passos...


Para um iniciante na área assim como eu, deixo abaixo a sugestão de leitura do livro;

"Introdução aos Fundos de Investimento Imobiliário"

fundos imobiliários de tijolos


1. Procure escolher FIIs que estejam dentro da carteira IFIX. 


O porquê disto?  Liquidez. Os fundos que se encontram fora do índice geralmente apresentam baixíssima liquidez dificultando sua entrada ou saída.

2. Estude os Fundos Imobiliários do maior para o menor


Dentro da carteira IFIX, procure estudar os fundos do maior para o menor. A ideia é fugir da concentração. Fundos pequenos geralmente possuem poucos imóveis quando não apresentam apenas um.

Sem contar que há fundos que possuem apenas salas. Esses eu nem me dou o trabalho de pesquisar.



3. Não concentre sua carteira de FIIs em uma mesma cidade/estado!


Exemplo;

  • O fundo EDGA11 tem um bom imóvel e está bem localizado, porém está no Rio de Janeiro. 

Sabemos a situação difícil que se passa o Rio, não preciso dizer que isso afeta o fundo, certo?

O exemplo acima reforça a ideia de preferir fundos com mais imóveis e que estejam em lugares diferentes. Portanto, não concentre sua carteira de FIIs em uma mesma cidade/estado!

4. Prefira Fundos Multi-Imóveis e Multi-Inquilinos


Em tempos de alta vacância, estes fundos sofrerão menos do que fundos mono-imóveis e mono-inquilinos.

A diversificação é sua forte aliada nos fundos imobiliários. Não há menospreze!

5. Cuidados com fundos em Renda Mínima Garantida 


Tome cuidado com fundos em RMG. Procure conhecer o prazo da renda mínima garantida e acompanhe de perto o trabalho do fundo.

Alguém lembra do CEOC?




6. Leia os relatórios, pergunte ao RI


É por essas e outras que você deve ler os relatórios do fundo. Procure observar pontos como vacância atual, se há vacância prevista. Veja se há não recorrentes inseridos na renda mensal.

Também é importante acompanhar como anda a conservação dos imóveis perante o fundo, principalmente se não são novos. Caso o relatório não traga essas informações, pergunte ao RI.

Caso o RI não o responda, já sabe o que fazer né?

7. Não escolha FIIs baseados em yeld!


Como falei acima, a renda mensal pode estar inflacionada devido a uma situação não típica do fundo. E para não ter surpresas quanto a renda, verifique os prazos dos contratos de aluguéis.


O que verificar nos FIIs de Tijolos?


fii de tijolo

Itens para análise


  • Localização dos Imóveis
  • Tipo do Imóvel (se é de logística, bancário, hospital...)
  • Idade do Imóvel
  • Quantidade de Imóveis
  • Quantidade de Inquilinos
  • Duração do contrato
  • Gestão do Fundo

Esses pontos, você pode ver a explicação detalhada de cada um deles neste post do amigo SoulSurfer e nesta discussão no site Bastter.

Também pode visitar a página Como estruturar uma carteira de FII onde novamente o SoulSurfer dá dicas interessantes sobre como montar uma carteira. Vale a leitura!

Para ficar por dentro das ultimas informações, além de acompanhar o RI, acesse os sites;


Caso tenha algum ponto interessante que eu tenha deixado de fora, por favor, deixe-o nos comentários!            Toda ajuda é bem vinda!  😄😄😄





See ya!

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24 comentários:

  1. Fala II!

    Seu roteiro ficou bem interessante. Estes tópicos ao final resumem a essência da busca pelos FIIs mais adequados. Esta questão da concentração em poucos imóveis e inquilinos é MUITO válida. Quando comparado a alguns REITs, você percebe mais de 1.000 imóveis, com mais de 50 inquilinos diferentes, com taxa de vacância média de 1,5%. E aí percebemos o quanto ainda precisamos evoluir neste mercado. O lado bom é que podemos crescer juntos e nos beneficiar mutuamente deste crescimento!

    Cheers!

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    1. Fala TR!

      Valeu man! É nosso mercado tem muito o que evoluir mesmo...Compara-lo com os REITs americanos fica até chato pela distancia que estamos deles rs

      Cheers!

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  2. Olá Inglês!

    No meu caso eu ainda excluo do meu filtro tudo que for BTG. Não gosto da gestão deles. Frequentemente se observa conflitos de interesses nas decisões propostas. O FExC que o diga.

    Bom citar as melhores fontes de informações:
    - www.fiis.com.br
    - relatório radar FIIs da xpi que já vem em planilha de Excel.

    Grande abraço!

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    1. Olá Janota!

      Bem lembrado! A gestão BTG deixa a desejar não? Obrigado pela fontes! Irei adicionar ao post!

      Abração!

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  3. Parabéns pelo post II,

    Eu tenho uns FII na carteira e estou analisando para uma possível troca.

    Abraços.

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    1. Valeu Cowboy!

      Eu tenho alguns, mas os manterei

      Abraços!

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  4. Obrigado pelo post,

    Estou no processo de escolha para mais 1 fii para comprar este mês, .... estudando....

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    1. Não tem por onde Aportador!

      Espero que te ajude!

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  5. Ótimas dicas Inglês!

    Além dos sites que você citou, também destaco o Clube FII, lá sempre tem boas discussões sobre os fundos.

    Abraços!

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  6. Excelente post! Muito obrigado por compartilhar esse conhecimento!

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  7. Excelentes informações Inglês, obrigado. Eu já estava pensando em começar a estudar pra investir nos fundos, mas não sabia por onde começar. Já favoritei ;)

    Um abraço

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  8. bom artigo sobre FIIs, ótimas dicas

    Abraço e bons investimentos

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  9. Olá Inglês

    Ótimo post sobre FIIs, abraço.

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  10. Eu nao compro se o p/vpa for maior que um. Sim sou sardinha. Rs. Obrigado pelas dicas.

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    1. A parte dos fundamentos ainda não me atentei. Em breve pretendo estudar como usar o p/vpa. Mas é interessante isso ai! Obrigado pela visita man!

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  11. II,

    Muito bom o seu roteiro, gostei!

    "Não concentre sua carteira de FIIs em uma mesma cidade/estado! Resumo, prefira os fundos multi-imóveis e multi-inquilinos."
    Essa é uma regra que procuro seguir, exceto na minha primeira compra (PQDP11).

    Considero também a localização como um fator muito importante de decisão, pois há locais que estão em franca decadência no Brasil devido a fatores de insegurança pública, falta de infraestrutura, etc (o caos na transamazônica em pleno século XXI que o diga...).

    Abraços,

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    1. Obrigado Rosana!

      O PQDP11 é uma boa exceção rsrs

      Melhor não falar né... Triste!

      Abraços!

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