segunda-feira, 19 de fevereiro de 2018


Girar Patrimônio


Hey!

Hoje falo depois de um bom tempo sobre minha carteira de ações. A ultima vez que vim aqui falar sobre ela foi neste texto aqui - Alterações na Carteira de Ações ao longo dos anos.

E a ideia que trago hoje é parecida com a do post mencionado acima. Com um mero detalhe, hoje venho expor meu racional para tais alterações.

Depois de ler o post do Samurai - Dúvida cruel, investir em empresas de dividendos ou aproveitar o bull market com empresas de crescimento e endividadas, fiquei olhando para minha carteira e ver como anda o percentual destas duas categorias.

Na categoria crescimento, tenho;
  • WEGE3
  • RADL3
  • UGPA3
  • GRND3
  • MDIA3
  • FESA4

Já na de dividendos;
  • ABEV3
  • ODPV3
  • TAEE11
  • EZTC3 
  • EGIE3
  • CIEL3
  • ITSA4

O percentual entre elas está equilibrado, tirando EGIE3 na qual comecei a comprar recentemente e WEGE3 e ODPV3 que vendi algumas ações lá atrás para aproveitar uma promoção de um CDB. 

Depois de apresentar como está minha carteira, vamos para as mudanças pretendidas e meus pensamentos...




Bom, e quais as mudanças estou pensando?


Acredito que devido ao efeito América, digo, investir em ações americanas, estou desapontado com algumas ações na questão distribuição de dividendos. Poxa, a gigante Ambev distribuiu quanto ano passado? E para este ano, irá aumentar?

Nos EUA, as empresas distribuem dividendos como um relógio. Não dá para comparar com nosso mercado, mas quando se tem as duas ações, fica complicado não observar esse fato.

Apesar da menção acima, não é a questão distribuição de dividendos que me faz pensar em girar patrimônio, e sim aumentar posição em empresas de crescimento. Por isso estou propenso a vender boa parte das minhas ABEV3 e WEGE3 também.

Aproveitarei os ganhos que obtive nestas duas ações e alocarei provavelmente em um FII de papel, com a intenção de aguardar alguma oportunidade. Além de ganhar em aumento de aportes com os rendimentos do FII.

Minha ideia é aumentar a participação de empresas de crescimento pois tenho um pequeno patrimônio, assim preciso de ações desse tipo para alavanca-lo.

E a meu entender, Blue Chips não servem para isso. São legais para iniciar e se acostumar com o mercado de renda variável. Mas após um tempo, não vejo sentido em ter-las em minha carteira.

E ai, o que acha do meu racional?  Faria igual?  Não mudaria?  Deixe seu comentário.





Lembrando que este post não é recomendação de compra/venda para nenhum ativo aqui mostrado!





Bis bald!

sexta-feira, 16 de fevereiro de 2018


fórmula mágica Joel Greenblatt


Após concluir o primeiro teste da fórmula mágica como você pode ver aqui, hoje iniciamos o segundo teste.

O objetivo deste estudo é apurar a rentabilidade que esta suposta "fórmula mágica" pode oferecer.  Principalmente por sabermos que no mercado de ações não existem fórmulas milagrosas.

Não é mesmo?

Assim, continuo o estudo com duas vertentes;

  • A carteira antiga contendo 8 ações continua sem alterações.
  • Uma nova carteira é formada seguindo novos parâmetros. 

Vamos começar pela carteira antiga.




Carteira FM 2017


comparativo fórmula mágica x ibovespa 2017
Clique na Imagem para Ampliar!

Se eu optasse em seguir com as mesmas ações adquiridas lá no inicio do estudo, por hora ainda apresentam um bom resultado perante o Ibovespa.

No mês como você vê acima, a carteira FM rendeu 12% contra 11% do Ibov. No anual a diferença é quase o dobro.

Vamos acompanhando a trajetória desta carteira sem alterações. A ideia é ver o que acontece com quem adquiriu as ações segundo a fórmula e as mantem. Ou seja, o bom e velho Buy and Hold.




Nova Carteira


carteira de ações fórmula mágica Joel Greenblatt 2018
Clique na Imagem para Ampliar!


A composição da carteira acima foi definida dando mais peso as primeiras colocadas na fórmula. Gostaria de distribuir igual, mas devido aos preços não foi possível.

O valor da carteira foi montado com a imaginária venda das ações antigas totalizando R$138.000,00

Montei a carteira seguindo religiosamente este tutorial do site Fundamentus. Assim os indicadores utilizados foram EV/EBIT  e ROIC.

Uma explicação básica sobre esses indicadores pode ser vista aqui.

A carteira dessa vez não se restringirá apenas a ações ON como a primeira.

Também não simularei aportes adicionais, juros sobre capital próprio e dividendos.


Lembrando que isto é um estudo de caso! Ou seja, não é recomendação de compra para nenhum ativo aqui mostrado!





Quer conhecer mais sobre a fórmula mágica?


A seguir dois estudos sobre a fórmula de Joel Greenblatt. Um é de Rodolfo Gunther Dias Zeidle com o título - Eficiência da fórmula mágica sobre o mercado brasileiro.

O outro é de Leonardo Pelae Milane com o título - Teste de eficiência da fórmula mágica.

Mais uma vez obrigado Concursado Investidor por compartilhar esses estudos!








Bis bald!

quarta-feira, 14 de fevereiro de 2018




Depois de aproveitar bem os 4 dias de folga, estou de volta ao jogo. E por falar em jogo...

Fiquei completamente offline da blogosfera. Não escrevi aqui, não acessei acolá. Nada. Vi apenas alguns comentários devido os mesmos caírem em meu e-mail pessoal.

E falando em comentários, acredito ter respondido a todos. Caso não tenha feito, deixe sua pergunta aqui que logo o responderei.

Bom, minha ausência até em pesquisas na internet tem nome, Championship Manager! 

Já ouviu falar?  Para ser mais exato, joguei nesses quatro dias o famoso CM0102.

cm0102
Fonte Imagem: SBNation

Alguém ai brinca de ser técnico de futebol?


Meu, como eu era/sou viciado nesse jogo. Jogo este que você não joga futebol e sim apenas fica na torcida. Doido não?

Mas esse é o segredo do jogo. Você pega um time para treinar e se vira nos bastidores. No jogo em si você fica maluco torcendo para seu time ganhar.

Esse joguinho é totalmente gratuito hoje em dia. Quem quiser se juntar ao Investidor Inglês e brincar de ser um manager, já que você não apenas escala, mas coloca para treinar, compra, vende, resolve conflitos e no fim, torce haha, pode fazer o download no site britânico Champman0102.

O site acima mantem vivo o cm0102.

E qual  a relação de um mero jogo com meu blog?

Com meu blog, talvez nenhuma diretamente. Mas...

Estou buscando renda extra como já comentei em outros posts. Na OLX consegui vender dois itens e no Mercado Livre zero.

Zero também se traduz minhas vendas pelo Facebook. Alguns cliques, mas zero vendas. Por hora, vender produtos digitais está suspenso. Irei pesquisar melhor e ver se compensa insistir nisso.

Alguém aí vende produtos digitais?

Eu, não fui feliz nas escolhas...

Ok, e quanto ao Championship Manager?


Ao voltar a joga-lo, vi que ainda existe muita gente jogando. E isso é excelente!  Tanto para quem joga, quanto para quem quer ganhar dinheiro.

Afinal, se tem público, há dinheiro...

Money, money, money...

Estou estudando um jeito de rentabilizar isso. Já tenho algumas ideias.  Logo conto mais detalhes.




Conclusão


Bom, no fim, a ideia desse post é mostrar que quando se quer fazer algo, procure estar perto de quem faz esse algo.

Tipo, quer empreender?  Dê um pulo no blog do Frugal e veja a trajetória dele como empreendedor.

Cito esse blog por ele contar bem detalhado o dia a dia, mas tem um monte por ai. É só pesquisar.

Esteja perto de quem faz. Esse é o primeiro passo.

Veja a blogosfera, ao entrar nela, dificilmente você não adquire a skill investimentos, finanças pessoais...  Isso para ficar só no tema educação financeira, pois tem muito mais. 

Duvido alguém não se entusiasmar com a Independência Financeira!

Ou seja, quer economizar, trocar ideias sobre investimentos entre outros?

Se mantenha por perto. Keep in touch!

Apesar de ter ficado quatro dias ausente, o que aprendi acessando os blogs dos amigos não foi esquecido. Veja bem, estava jogando e do nada vem a ideia;

Caraca, posso ganhar um extra com esse jogo!

Assim, do nada.

Graças a essa tal de blogosfera...







Bis bald!

quinta-feira, 8 de fevereiro de 2018




rico corretagem zero fii
E não é que a Rico resolveu se mexer diante da concorrência? 

Hoje fui conferir se tinha algum pingado na minha conta da Rico e logo dou de cara com a imagem acima.  Que beleza!

A Rico se rendeu e aboliu a cobrança de corretagem nos FIIs!

Apesar de tarde para mim, pois já abri conta em outra corretora como comentei em outros posts, é uma ótima noticia ver as corretoras tornando mais acessíveis alguns investimentos.

E isso graças a concorrência meu caro.

E saber que pessoas insistem em querer empresas públicas...

O Estado não quer concorrência. Falei sobre isso neste post sobre empreender.

Mesmo com essa mudança, em meu comparativo a Rico ainda perde para a Modalmais nos custos em ações e opções. Pelo menos em fundos imobiliários igualaram...


Novo estudo Fórmula Mágica


Mudando de assunto, prometi para essa semana a carteira fórmula mágica mas não irei cumprir :(   Sorry guys...

Mas adianto que está quase pronta. As ações já foram selecionadas segundo a fórmula. E para não te deixar muito ansioso, revelo abaixo as integrantes do novo estudo;

  • IDNT3
  • BOBR4
  • TOTS3
  • BRKM5
  • MPLU3
  • UNIP6
  • FESA4
  • SHOW3


Falta apenas montar o post.

E isso ficará para depois do carnaval...






Bis bald!

terça-feira, 6 de fevereiro de 2018


independência financeira te dá tempo
Voltando com a série - Lições tiradas do meu Primeiro Ano de Liberdade, venho hoje contar mais um dos benefícios que Mad Fientist presenciou ao atingir a tal da IF.

E o benefício que trago hoje é;

A Independência financeira permite que você diminua o ritmo e aprecie as coisas de uma forma diferente.


Interessante não?  

E no fim do post te conto como presenciar esse beneficio mesmo estando longe dessa tal de IF :D




Slow Down - Desacelere...


Mad Fientist, depois de ver um mundo de coisas que você pode aprender e explorar graças a  independência financeira, resolveu em sua segunda semana de liberdade ir mais afundo das coisas que já gostava.

E uma dessas coisas tem nome;


Café. 

Alguém ai já experimentou um bom Café?

Se já, me conte onde! rsrs


Mad Fientist conta que sempre bebeu café, mas que nunca procurou saber mais sobre essa bebida. Agora com tempo, resolveu pesquisar mais sobre isso.

Assim deu inicio sua saga. Segundo ele, começou a experimentar vários tipos de café, tipos que sequer sonhava que existisse, além de aprender sobre os grãos, como se faz...

Agora, seu gosto por café aumentou consideravelmente, sem contar a experiência em conhecer novos sabores...

Tudo isso graças a...a... Tempo!  E a independência financeira te dá isso. Tempo.

Tempo para saborear uma simples xícara de café, ou qualquer outra coisa que você queira fazer.

Algo que dificilmente você terá enquanto trabalha...

Eu falei difícil não impossível!


independência financeira

Apesar de dizer acima ser difícil ter tempo para curtir algo que você goste de fazer, saiba que dá para ter uma pontinha dessa experiência mesmo longe da IF.

O importante é começar abolindo a expressão - Eu não tenho tempo para isso! 

Após isso, adicione a palavra chave;

Prioridade.

Para fazer o que gosta, terá que entender bem o significado dessa palavra.

Pois infelizmente, você não conseguirá fazer tudo o que quer, mas, com uma gestão de tempo e prioridades, você consegue fazer o que definiu.

Não será fácil, mas consegue.




Conclusão


Quem atingi a independência financeira pode diminuir o ritmo e saborear uma xícara de café, chá...

Pode pegar mais leve com o que estiver fazendo, afinal, tempo lhe sobra...

Algo impensável para quem está na correria do dia a dia não é mesmo?

Geralmente sua rotina o condicionou a tomar seu café da manhã o mais rápido que puder, quando não almoço, jantar...

Sem contar as tarefas!

Eu mesmo para treinar de manhã, preciso acordar mais cedo. E isso faz com que eu durma mais cedo e deixe de fazer alguma coisa. Ou faça essa coisa e durma menos...

Portanto, dá para fazer, desde que esteja de acordo em abrir mão de alguns minutos de sono, ou de alguma tarefa.

Enquanto não atinge a IF, é o que tem...









Bis bald!

domingo, 4 de fevereiro de 2018


reflexões, investimentos...


Semana de reflexões na blogosfera!  O amigo Viver de Dividendos postou em seu Controle de gastos e receitas seus pensamentos;

O que (você) faria se chegasse no end-game (traduza, atingir!) da IF?

O VDD acredita que não pararia. E você, para?

Legal que escrevi sobre isso na série Lições Valiosas do meu Primeiro Ano de Liberdade. Neste post conto a experiência de um blogueiro americano ao atingir a independência financeira.



E esse tema parar é interessante. Eu também não busco a IF para literalmente parar, tipo me jogar no sofá e ver minha vida passar no reflexo da Tv. Não, não quero a IF para isso. Quero a independência para fazer outras coisas, inclusive trabalhar! Por que não?

E antes do VDD pensador, tivemos o post - Prazer, você me conhece? do amigo Termos Reais.

Como esse cara escreve bem velho? - Confira seu post e diga se não é verdade.

Sem contar o amigo Viver de Construção, ou Viver de Tranquilidade?
- Diz ai VDC?




Investimentos


Passeando pelos blogs dias desse, encontrei o post do Samurai Financeiro com a indagação;



Que bela pergunta meu caro!


Pelo pouco que estudei, (ainda sou newbie nessa área, acredite) utilizar os dois cenários é interessantíssimo para quem está formando patrimônio. Mas, minha opinião, não acho interessante para quem está no inicio.

Para quem está começando acredito que a combinação aporte + empresas de dividendos seja o cenário mais indicado. Porém, lembre-se;

Sou novato ainda!  Posso estar tremendamente enganado!

Bom, mas por que penso isso?

Pelo simples fato de que com pouco dinheiro, a rentabilidade não tem vez. Simples assim! E a respeito desse tema o amigo AA40 explicou bem neste post aqui.

E você, o que acha disso?  Concorda comigo? Não concorda? Conta ai nos comentários.

Blog


Esta semana não teve tantos posts como a outra. De novo mesmo trouxe apenas;




E para não deixar o blog parado, resolvi atualizar dois posts;


E falando em faturar uma grana, o amigo Diário com sua série Memes da Matrix mostra que só não ganha dinheiro quem não quer... 

Para essa semana, pretendo apresentar a carteira fórmula mágica 2018, com suas novas ações e abordagem. Ah, sem esquecer de mostrar como estaria a carteira se nada fizesse.

Também pretendo trazer um novo post. Está nos planos...

E talvez eu traga algum post dos mortos a ativa novamente. hehe Vamos ver!




e para terminar não terminando...


Esse #resumodasemana excepcionalmente não terá indicações de filmes ou séries.

Deixo em aberto para quem quiser indicar algo legal para inglês ver. Haha!

Bom domingo!








Bis bald!