terça-feira, 16 de janeiro de 2018


Estudo de caso Fórmula Mágica Joel Greenblatt 2017


E chega ao fim meu primeiro teste com a fórmula mágica de Joel Greenblatt. Confira como foi seu desempenho ante o Ibovespa em 2017!

O objetivo deste estudo é apurar a rentabilidade que esta suposta "fórmula mágica" pode oferecer.  Principalmente por sabermos que no mercado de ações não existem fórmulas milagrosas. Não é mesmo?

Todavia, resolvi testá-la conforme meu estudo de caso. Assim, montei uma carteira com;

  • 20 ações ON;
  • Simulei um aporte único de R$194.521,00.
  • Sem aportes adicionais, dividendos, jscp...

As únicas alterações que fiz, foram os agrupamentos/desdobramentos de MDIA3 e RENT3 e a bonificação da CIEL3.

Além, claro, de acompanhar mês a mês sua rentabilidade perante o Ibovespa conforme você verá a seguir...


Fórmula Mágica Joel Greenblatt x Ibovespa


comparativo fórmula mágica joel greenblatt ibovespa 2017

Fecho este primeiro teste com os dados de dezembro, mês esse no qual a carteira FM registrou valorização de 4,72% contra 6,16% do Ibov.  É, o Ibovespa ganhou esse mês :P

Porém, no acumulado do ano a diferença foi brutal => 42% de rentabilidade para a carteira FM contra 26% para o Ibovespa.

Note que a carteira fórmula mágica começou atrás em janeiro. Mas, assim que pegou embalo, dificilmente o Ibov conseguiu acompanhar.

Nesta simulação, minha carteira cujo valor inicial partiu de R$194.521,00, passou a ser R$277.841,60 no final de 2017.  Um belo número não?

E quer saber quais foram os destaques dessa carteira?

Destaques da carteira de ações Joel Greenblatt


E as ações que mais valorizaram da carteira em 2017 foram;

  • ESTC3      112%;
  • CVCB3     110%;
  • CARD3     100%.

Já os destaques negativos...;
  • VLID3      -23%; 
  • BEEF3      -10%.


Resultado das 8 primeiras ações


Lembra que resolvi acompanhar o resultado das 8 primeiras ações do estudo? Então, veja como se saiu essa carteira menos diluída.

A carteira com apenas 8 ações, na qual você poderá ver quais são no final do texto, performou brutos 57% no ano! Esta carteira rendeu o dobro que o Ibovespa. E olha que em dezembro ela também perdeu para o Ibov...

A carteira só não bateu os 60% devido as pequenas valorizações de PSSA3 (1,40%), ENBR3 (1,45%) e SMLS3 (1,27%).

Mas, convenhamos, 57% já está bem bom não?




Conclusão


2017 foi um ano muito bom para a renda variável. E aproveitando disso, a carteira fórmula mágica Joel Greenblatt conseguiu não só acompanhar, como bater com folga o índice Ibovespa emplacando uma valorização anual de 42%!

Porém, vale ressaltar, que este estudo não significa aprovação ou não da fórmula mágica. Levar em consideração 1 ano de estudo é muito pouco para tal afirmação. Sendo assim, continuarei o estudo com apenas uma alteração, na qual é não mais acompanhar as 20 ações e sim apenas as 8 primeiras da carteira conforme venho postando nos últimos fechamentos.

Relembrando, as 8 ações são essas;

  • CARD3
  • PSSA3
  • ESTC3
  • ENBR3
  • VLID3
  • CVCB3
  • FIBR3
  • SMLS3


Além de, em breve postar a nova carteira para acompanhamento.

Aguarde cenas dos próximos capítulos...


E você, utiliza alguma fórmula mágica para investir em ações?





Bis bald!


sábado, 13 de janeiro de 2018


E cá estamos para mais um #resumodasemana!

Semana esta com vários posts legais. Porém, vou começar como fazemos todo inicio de ano, definindo metas. Eu, como bem disse, defini apenas três objetivos para perseguir esse ano. 2018 será um ano bem focado para mim, já que não coloquei tantos objetivos como muitos colocaram.

metas do investidor inglês
Na verdade, o foco do Inglês é dominar o mundo :P

E um deles, no qual é gerar uma renda extra, espero contar com a ajuda deste blog além de outros. E por falar em outros, o amigo Lawyer já se encarregou de contribuir com seu post Mato a cobra e mostro o pau. Valeu Laywer!

Agora só depende de mim para fazer dinheiro... Em dezembro comecei a planejar umas vendas online e agora em janeiro isso já está saindo do papel.

Vou atualizando você por aqui o desenrolar dessa história...

Continuando com as metas, pelo jeito não é só eu que vou correr atrás para perder peso... Temos mais amigos na situação abaixo...

meta perder peso


Eu voltei a treinar essa semana. Peguei leve como deve ser, afinal fiquei uns 20 dias sem treino. A alimentação também comecei a adotar alimentos melhores como aveia, amendoim... Aos poucos vou melhorando isso ai. Com essas medidas, espero em março estar com 2kg a menos.

Vamos ver...


Bitcoin, again?


E como deixar de fora bitcoin, a moeda mais falada ultimamente. Comecei a ouvir sobre ela onde trabalho. Sinceramente isso não é um bom sinal... Até o sr Mustache resolveu escrever sobre bitcoin. Alias, ele escreveu um belo texto dizendo o porquê acha bitcoin algo estupido. Se sabe inglês (caso não, está esperando o quê para estudar?) veja o que o bigode tem a dizer sobre essa criptomoeda.

Cheguei a pensar que as últimas quedas do bitcoin tinham a ver com o post do Mustache. Ledo engano...  Descobri porque bitcoin e minha nova cripto sofreram uma baita desvalorização.

Sim, o amigo Viver de Construção entrou no mundo das criptomoedas!

bitcoin


Pô VDC, avisa-se antes bro!

Brincadeiras a parte e voltando ao post do sr Bigode, concordo com ele que bitcoin é especulação. E em se tratando de especulação, todo cuidado é pouco!

Se pensa em entrar, use apenas dinheiro que não lhe fará falta.

Se está dentro e se viu suas criptomoedas valorizarem bem, uma ideia é adotar a estratégia que o amigo BPM postou tempos atrás na qual consiste em retirar o que investiu. Eu fiz isso com bitcoin, waves e ethereum. Hoje nessas moedas só restou o lucro das operações.

Em ripple pensei em fazer o mesmo quando a moeda estava em 3 trumps, mas acabei perdendo a oportunidade.

Fica a dica!

Abrir conta no Exterior


E o amigo Viver de Dividendos começou o ano quebrando a banca com seu passo-a-passo sobre como abrir uma conta corrente no exterior. Meus planos de expandir os investimentos pela Europa, já que atualmente estão concentrados nos EUA, poderão se iniciar. Valeu VDD!

E falando em conta, o amigo André montou um excelente compilado trazendo os custos de algumas corretoras nacionais. Hoje os custos para investir estão bem baixos facilitando a entrada de pequenos investidores.

E isso é ótimo! Aproveite!



Brasil...


E este nosso país, a eterna promessa? Triste não. Primeiro que São Paulo como bem mostrado pelo amigo CF resolveu burocratizar os aplicativos de transporte. Infelizmente, será estranho quando vermos notícias ao contrário dessa não? Mas não deixemos de torcer...

E a agência S&P rebaixou o rating do país. Assim como o BPM, também achei bem oportuna a atitude da agência. Será um apoio para a aprovação das reformas?

Ao menos o amigo Bufunfa trouxe um post sobre como aumentar o prazo para pagar à vista e com desconto o IPVA. 

E para terminar não terminando...


Como comentado dias atrás, falei que assistiria o filme John Wick 2. Pois é, não o assisti. Tentarei este fim de semana. Tentarei...

Pois confesso que ultimamente o que mais assistimos em casa é o Dr. House...





Bis bald!



quinta-feira, 11 de janeiro de 2018


definindo investimentos para 2018

Como todo ano, você foi lá e definiu que iria investir neste ano novo. Saiba que 2018 já está ai e está mais do que na hora de por em prática essa sua resolução.

Lembra do meu post Prepare-se, descubra o quanto você poderá gastar em 2018 ?  Nele propus um jeito diferente de montar seu orçamento doméstico. A ideia que passei é mais ou menos essa;

  1.  Descubra o quanto você receberá no ano.
  2.  Com o valor em mãos, defina um percentual para seus investimentos.
  3.  O que sobrar, é o que você poderá "gastar".

Com os passos acima, você defini o quanto irá investir mês a mês além de ter noção do que está "disponível" para gastos. 

Vamos ver como isso fica na prática?  



Definindo os investimentos para 2018


definindo investimentos para 2018
Após você calcular seus proventos, assim, seu salário e outros, já que você pode incluir ai 13° se tiver, bonificações e por ai vai...

Eu confesso que não incluo esses extras em minha conta. Deixo eles livres para eu fazer o que quiser!

Mas se quiser incluí-los na conta, fique a vontade.

Bom, com o valor em mãos, você irá definir um percentual para seus investimentos. Se você conhece seu orçamento, ou seja, quanto de dinheiro entra e sai, essa tarefa será tranquila de realizar. 

Vamos pegar o Inglês aqui como exemplo. Veja como eu faço;

  • Eu defino um percentual baixo, tipo 10% da renda mensal.

  • Também defino para onde vai esse valor, no qual escolhi ir para ações. Se quiser, pode escolher um ETF!

  • Lembra que tenho como meta aportar com o mínimo de custos possíveis? Para atender essa minha exigência, utilizo a aplicação automática da Rico na qual tem custo de R$0,50 a cada R$100,00.  

  • Assim, entro em minha conta na Rico e configuro a aplicação, na qual consiste em definir o valor a ser aplicado, a data da compra e as ações.  

  • Após isso, vou em meu banco e programo uma transferência para a data programada na Rico. Ah! e programo para isso se repetir por 12 meses. 

Pronto!

Com esses passos ai, já tenho uma programação de investimentos mínimos para 2018.

Todo santo mês, com dinheiro na conta meu banco irá transferir para a Rico e ela irá comprar o que eu escolhi. Simples não?



Por que um percentual tão baixo?


Eu prefiro definir um percentual baixo devido aos imprevistos que podem ocorrer no mês. Antes de casar eu definia um percentual maior, mas agora a vida é outra, e as responsabilidades também.

Lembrando que isso não quer dizer que me limito a poupar 10%. Com essa minha estratégia, eu garanto que no mínimo 10% vá para investimentos. Além de contar sempre com uns extras devido ao meu baixo orçamento.

Conclusão


Enquanto escrevia esse texto, aproveitei para definir as ações que comprarei mês a mês usando a tática acima. Programei a compra de GRND3, EGIE3 e FESA4. Por hora deixei de fora a TAE11 e ITSA4. Talvez elas entrem, estou pensando a respeito...

O legal dessa estratégia é que você ganha tempo. Você entra apenas uma vez na conta da corretora e define as compras para o ano.

Acredito ser uma estratégia interessante para quem está iniciando na renda variável. Você vai lá e programa sua compra mensal de BOVA11 e pronto. Todo mês compra um pedacinho do índice e fica livre de analises.

Com o tempo livre, você pode estudar e se gostar, mudar a estratégia para ações individuais.

E ai, o que achou da estratégia?  Você adota algo parecido ou completamente diferente?




Bis bald!



segunda-feira, 8 de janeiro de 2018



metas 2017 investidor inglês

Metas! É assim que começamos o ano certo?  Definindo objetivos para não passarmos o ano inteiro assistindo tv, jogando video-game, vendo séries e por ai vai...

Lembrando que mais importante do que definir metas, é coloca-las em prática! Desse jeitinho aqui...

Sendo assim, vamos ver se cumpri as metas estabelecidas aqui em um longínquo final de 2016.



Metas 2017 do Inglês


Ler livros


Perdi as contas de quantos livros li em 2017. Mas alguns estão frescos em minha memória pelo destaque que tiveram. São estes abaixo;

meta livro o poder do habito
O Poder do Hábito. Gostei bastante deste livro. Realmente as mudanças de hábito podem alterar completamente a sua vida! Meu exemplo foi treinar de manhã antes do trabalho. Muitos disseram;

- Está louco Inglês! Acordar 5 e pouco da manhã para ir treinar! 

Não estou louco e esta mudança de hábito foi muito boa. A noite fico com tempo para outras coisas como estudar, extras $$$ e diversão também! O fato é que as pessoas querem moleza, ai já viu...


meta livro o investidor inteligente
Este livro é atemporal! Recomendadíssimo para iniciantes, intermediários e avançados em finanças.

Este é um daqueles livros de cabeceira...

Se não leu, corra ler!




Os livros acima são os que ainda estão bem frescos em minha mente. Um outro que gostei muito e o amigo AportadorFinanceiro escreveu sobre é este aqui -

Investindo para vencer - Segredos do Mille. 

Passe conferir o excelente resumo que o Aportador fez do livro!

Não girar patrimônio


Estabeleci que poderia aderir a esta pratica uma vez no ano. E em 2017 atendi rigorosamente isto.
O único giro feito foi vender partes de ODPV3 e WEGE3 para comprar um CDB IPCA de 7%.

Acredito ter feito um bom negócio, pois os títulos do tesouro IPCA não estão chegando a 6%!

Diminuir custos com corretagem e custódia


Para cumprir essa meta, voltei a usar a aplicação programada da Rico, na qual te isenta de custódia e você ainda paga R$0,50 a cada R$100,00 investidos. Porém isso apenas para ações e ainda por cima, ações de alta liquidez.

Para me ajudar veio a Modal, com custos baixíssimos tanto para ações quanto para fiis. Ah, detalhe, hoje a Modal não está cobrando corretagem para os fiis! Legal não? 

Dessa forma, esta meta também foi cumprida!



Não trocar de carro


Tinha escrito que tinha aprendido a lição. Ledo engano...  Em 2017 troquei de carro novamente. No final de 2016 troquei um sedan médio por um popular 2014. Resultado;

Troquei novamente.

meta não trocar de carro
O Inglês não aprende mesmo...
Agora e ainda mais depois da roadtrip bem sucedida, espero finalmente não me atrever a gastar com esse item. Pelo menos não com compra e venda!

Perder peso


Outra meta fracassada. Apesar do novo hábito de treino, infelizmente a alimentação não acompanhou o ritmo. Acredito que fui muito drástico nas mudanças alimentares e isso ocasionou no não cumprimento da meta. Pensarei mais a respeito...

perder peso



Estudar mais


Aqui estabeleci reforçar os estudos em inglês, algo que não fiz. Mas voltei a estudar alemão. Até blog fiz para isso. (Apesar do mesmo estar meio esquecido)

Também estudei mais coisas graças ao site Udemy. Por lá estudei SEO, Marketing Digital. 

Para esse ano, estudarei html, css, javascript entre outros.

Hobbies


E por último, estabeleci tocar violão e quem sabe guitarra. I failed again...  Falhei aqui também. Até tinha animado, voltado a estudar música e quando estava empolgado veio o acaso e...

Estourou a corda do violão...

Ai o Inglês vai correndo comprar cordas novas, aproveita para comprar uma palhetas decentes e, e...

Estão lá em algum lugar da casa, esperando para serem usadas...

metas o que fazer em 2018

E o que fazer em 2018?


Já parou e pensou o que pretende fazer em 2018? Assim como a Independência Financeira ou Morte, também não estipularei um punhado de metas. Geralmente atiramos para tantos lados que o que precisa de fato ser atingido acaba não sendo.

Com isso em mente, o que realmente quero fazer em 2018? Hmm, bem, agora escrevendo cito as seguintes metas de 2018;

  • Melhorar a alimentação
  • Viagem Internacional
  • Renda extra

Bom, apesar do treino estar legal, a alimentação deixa a desejar. Tanto é que não estou muito diferente da foto lá em cima não... Com certeza melhorar a alimentação é algo que buscarei em 2018. 

Já viajar, hmm como é bom viajar não?  Já sinto saudades da loucura de fim de ano... E como falei em alguns posts, pretendia viajar para Disney este ano. Pretendia, por hora está descartado.   

Agora a ideia é em Setembro conhecer algum canto da Europa. Caso não dê certo, algum canto aqui da América do Sul ou próximos...

E por último mas não menos importante...  Renda extra! $$$

Estou tramando formas de gerar um extra. Contarei detalhes em futuros posts...

Como bem lembrado pelo amigo André do viagemlenta, meta sem valor é um desejo. Assim, deixa eu colocar números para as metas alimentação e renda extra;

- Para alimentação, pretendo implementar um bom cardápio de segunda a quinta. De inicio, sexta, sábado e domingo ficarão livres. Vou buscar me alimentar bem em 60% da semana (4 dias). Afinal, 60% é melhor do que nada, não é mesmo?  Fica registrado aqui essa meta.

Vamos ver se a cumprirei até dezembro...

- Com a renda extra, pretendo gerar uns R$1000,00 no ano! A ideia é começar baixo mesmo, até para não sair frustrado.

Bom, é isso. Apenas estas três metas. O restante pretendo manter o que funcionou em 2017. 

E você, já pensou no que fazer em 2018?







Bis bald!

terça-feira, 2 de janeiro de 2018

Hey caro leitor ou amigo da blogosfera!

Desejo a você  um Excelente 2018!  Que todos nós tenhamos sucesso esse ano!

E para começar o ano em ação, começo falando sobre o...



filme John Wick - De volta ao jogo


Alguém ai já assistiu a esse filme? Se não e curte ação, você deve assistir!!!  Esta semana pretendo assistir a continuação John Wick - um novo dia para matar que pelo pouco que li a respeito, também é bem recomendado. Vou assisti-lo e conto a você!

filme - John Wick - De volta ao jogo
Fonte Imagem - Cinema com Rapadura

E embalado pela ação do filme, volto com a série #resumodasemana. Ready?


#ResumodaSemana


Começando pelo blog, fiquei ausente devido a minha roadtrip. Meu, foi muito bom percorrer os mais de 2200km com meu carro velinho sem ter nenhum problema! E devido a esse desafio cumprido, meu possante irá ganhar uns mimos esse ano. Pretendo restaurar alguns acabamentos que estão bem gastos devido ao tempo de uso, consertar o farol de milha, realizar algumas preventivas e por fim, colocar um som nele.

Rota do sol
Fonte Imagem - Os Caminhos do Sul

Assim, a ideia é prolongar a vida útil desse carro até onde der.

Comprar um carro novo?  Não, obrigado!  Este me atendeu e está atendendo super bem!

Sobre a roadtrip, em breve posto aqui essa minha aventura. Foi tri legal rodar de São Paulo a Rio Grande do Sul em 5 dias.



E também está sendo divertido ver a senhora Inglês tentar reproduzir o sotaque gaucho...

Mas, Bah tchê!


Começar o ano endividado?


E como muitos (infelizmente), começo o ano de 2018 com uma bela conta para pagar em meu cartão de crédito. Não é uma dívida boa como a do VDC que está pensando em comprar um imóvel para investir, assim fosse hehe, mas também não foi nada ruim gastar meu suado dinheirinho em Gramado!

E o melhor, consegui passar por lá sem sair do meu planejamento!

E ai que entra o post do amigo ValoresReais - Priorize!  Priorizamos nossos gastos em Gramado. Optamos em conhecer a cidade e não gastar em luxos. Teve hora que deixamos nos levar por um impulso? Teve sim. Mas como disse, dentro de nosso planejamento.

E assim, janeiro terá aporte. Minguado mas terá!

Tudo bem que a chuva ajudou a não perder a cabeça no Museu SuperCarros, pois acho que dificilmente eu sairia de lá sem dirigir alguma máquina :P

Museu SuperCarros - Gramado
Fonte Imagem - SuperCarros

Acredito que não resistiria em dirigir uma máquina dessa!

Estudos


Continuando em movimento assim como a esteira rolante, estou terminando de apurar os resultados do meu estudo da fórmula mágica Joel Greenblatt. Parece que ela perdeu este mês para o Ibovespa. Parece...

E por falar em estudos, passei meio rápido pelo post Little Buffet do amigo Termos Reais. Interessante este estudo hein meu caro!

Posts que me chamaram a atenção...


Para terminar, já que isso aqui está bem grandinho para meu primeiro post de 2018, abaixo menciono posts dos amigos que ainda não vi, mas verei! :D


Bom, sem contar os posts dos amigos com seus fechamentos mensais!  Logo apareço ai galera!



Menção honrosa


E como deixar de fora o senhor da blogosfera?  Sim, nosso amigo Uó em sua brilhante carta aos cotistas!  Confira!


Novamente, um Feliz 2018 a todos!





Bis bald!